Šis ceļvedis ir izstrādāts, lai palīdzētu Jums izprast stingrās regulatīvās prasības identitātes pārbaudei Debitum platformā. Kā licencēta ieguldījumu brokeru sabiedrība, ko regulē Latvijas Banka, mums ir jāievēro gan Latvijas likumi, gan Eiropas Savienības (ES) regulējums attiecībā uz noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanu (AML) un "Know Your Customer" (KYC) procedūrām.
Lai nodrošinātu Jūsu ieguldījumu drošību un ievērotu finanšu regulējumu, visiem investoriem ir jāiesniedz derīgi, augstas drošības identitātes dokumenti.
1. Vispārīgās prasības visiem dokumentiem
Neatkarīgi no Jūsu izcelsmes valsts dokumentam jāatbilst šīm četrām prasībām:
Oriģināls dokuments: Jums jāiesniedz dzīvs fotoattēls ar oriģinālo fizisko dokumentu. Skenēti dokumenti, kopijas, ekrānuzņēmumi vai fotogrāfijas no ekrāna netiek pieņemtas.
Mašīnlasāmā zona (MRZ): Dokumentam jābūt ar MRZ (divas vai trīs rindiņas ar simboliem un <<<<<< zīmēm dokumenta apakšā vai aizmugurē).
Derīgums: Dokumentam jābūt derīgam (nedrīkst būt beidzies derīguma termiņš).
Pilnīga redzamība: Visām četrām dokumenta malām jābūt redzamām fotoattēlā bez atspīdumiem, izplūduma vai aizklātas informācijas. Tas ir nepieciešams ātrākai tehniskai pārbaudei; ja šie nosacījumi netiek izpildīti, verifikācija nevar tikt pabeigta.
2. ES / EEZ un Šveices pilsoņiem
Eiropas Savienības, Eiropas Ekonomikas zonas un Šveices pilsoņi var izmantot:
A. Starptautiskā pase
Statuss: Ļoti ieteicama.
Prasība: Jābūt biometriskai pasei ar skaidri redzamu MRZ.
B. Personas apliecība (eID)
Statuss: Pieņemta tikai, ja tā ir "jaunā versija".
MRZ prasība: Saskaņā ar Regulation (EU) 2019/1157 personas apliecībām jāietver mašīnlasāmā zona.
Nepieņemtie dokumenti: Vecā tipa papīra vai plastmasas personas apliecības bez MRZ (piemēram, vecie Grieķijas, Itālijas vai Francijas formāti) vairs netiek pieņemtas automatizētai digitālai verifikācijai.
3. Pilsoņiem ārpus ES (globālie investori)
Ja esat ārpus ES/EEZ (piemēram, Paragvaja, Brazīlija u.c.):
Tikai pase: Lielākajā daļā gadījumu derīga starptautiskā pase ir vienīgais pieņemamais dokuments.
Nacionālie dokumenti: Ja iesniedzat ne-ES dokumentu, tam jāatbilst visām četrām vispārīgajām prasībām:
Oriģināls dokuments (dzīvs fotoattēls ar fizisko dokumentu)
MRZ (mašīnlasāmā zona)
Derīgums (nav beidzies)
Pilnīga redzamība (redzamas visas malas, bez atspīdumiem un izplūduma)
Ja kāda no šīm prasībām netiek izpildīta, verifikāciju nevar turpināt.
Šī prasība nodrošina, ka tiek izmantoti tikai droši un mašīnlasāmi dokumenti, novēršot laminētu papīra dokumentu vai citu nestandarta dokumentu izmantošanu.
4. Kāpēc "vecie" dokumenti netiek pieņemti
Daudzi investori jautā, kāpēc viņu lokāli derīgais dokuments tiek noraidīts. Saskaņā ar Regulation (EU) 2019/1157 ES ir noteikusi mazāk drošu dokumentu pakāpenisku izņemšanu no aprites.
Drošība: Vecajiem dokumentiem trūkst modernu aizsardzības pret viltošanu elementu.
Automatizācija: Mūsu verifikācijas partneris Ondato izmanto mākslīgo intelektu MRZ nolasīšanai. Ja dokumentam nav šo rindu, sistēma nevar apstiprināt tā autentiskumu.
Latvijas regulējums: Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas likums prasa izmantot "uzticamus un neatkarīgus avotus". Nemašīnlasāmi dokumenti vairs netiek uzskatīti par pietiekamiem attālinātai identifikācijai.
5. Padomi veiksmīgai verifikācijai
Izskats: Ja jūsu izskats ir būtiski mainījies (piemēram, esat ataudzējis bārdu), var būt nepieciešama manuāla pārbaude.
Apgaismojums: Izvairieties no zibspuldzes. Vislabāk izmantot dabisko apgaismojumu, lai novērstu atspīdumus.
Pašfoto (selfie): Pārliecinieties, ka atrodaties neitrālā vidē ar vienkāršu fonu.
6. Oficiālie regulatīvie avoti
Ja vēlaties iepazīties ar konkrēto juridisko regulējumu, skatiet šos oficiālos avotus:
Eiropas Savienības regulējums
Regulation (EU) 2019/1157
5th Anti-Money Laundering Directive
Latvijas nacionālais regulējums
Latvijas Personu apliecinošu dokumentu likums
Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas likums
Bank of Latvia vadlīnijas par AML un finanšu integritāti