Configurar su estrategia de Auto Invest es un proceso sencillo que le da control total sobre sus criterios de inversión.
Aquí tiene una guía paso a paso para crear su primera estrategia:
1. Navegue a la sección de Auto Invest
Una vez haya iniciado sesión en su cuenta Debitum, haga clic en “Auto Invest” en el menú principal.
2. Cree su nueva estrategia
Verá la opción “+ Create new plan”. Haga clic para abrir la configuración de la estrategia.
3. Defina sus reglas de inversión
Este es el paso más importante, donde indica al sistema exactamente qué tipo de activos debe invertir. Deberá configurar los siguientes parámetros:
Excluir instrumentos financieros invertidos manualmente
Este es un control clave de diversificación. Si marca esta casilla, esta estrategia de Auto Invest no invertirá en un instrumento financiero específico (por ejemplo, un ABS concreto) si usted ya ha invertido manualmente en ese mismo instrumento. Esto evita que concentre sus fondos de forma no intencionada en un solo activo.
Tipo de instrumento financiero (ABS / NOTE)
Esto le permite seleccionar la estructura concreta de las inversiones que desea. Nuestra plataforma ofrece inversiones reguladas como:
ABS (Asset-Backed Securities): Su inversión está respaldada por un pool de activos subyacentes (por ejemplo, préstamos empresariales).
NOTE (Promissory Notes): Es un instrumento de deuda directo emitido por un loan originator o socio.
Puede configurar su estrategia para invertir solo en ABS, solo en Notes o en ambos, según su preferencia.
Rentabilidad del instrumento financiero, p.a.
Este es el tipo de interés anual. Usted establece el porcentaje mínimo (y, opcionalmente, máximo) que está dispuesto a aceptar. La estrategia solo invertirá en activos que estén dentro de este rango.
Plazo del instrumento financiero, meses
Define la duración de la inversión. Usted establece el plazo mínimo y máximo en meses (por ejemplo, de 6 a 18 meses) con el que se siente cómodo.
Importe máximo de inversión
Este es un ajuste crucial de gestión de riesgos. Define el importe máximo que esta estrategia invertirá en un solo préstamo/instrumento. Recomendamos mantener este número bajo para asegurarse de que su cartera esté bien diversificada.
Loan originators
Aquí tiene control total y transparente. Puede seleccionar con qué loan originators (brokers) verificados quiere invertir. Puede seleccionarlos todos o elegir solo los preferidos.
Pago de intereses (por ejemplo, Daily)
Este filtro define la frecuencia de pago de intereses. Puede seleccionar, por ejemplo, “Daily”, “Monthly”, “Quarterly” o “End of Term” para que los activos se ajusten a sus preferencias de flujo de caja.
Saldo mínimo en la cartera (Minimum wallet balance)
Una función de control muy útil. Puede establecer un “suelo” para su saldo en efectivo. La estrategia no invertirá fondos por debajo de ese importe, dejando ese saldo disponible para retiradas o inversiones manuales.
Auto withdrawal
Esta función avanzada está disponible para inversores con un saldo pendiente superior a 10.000 €. Si se activa, permite la retirada automática de los intereses ganados a su cuenta bancaria: una forma fluida de recibir rendimientos.
¿Activar Auto Invest?
Este es el interruptor principal “On/Off” de la estrategia. Puede configurar todas las reglas y guardar la estrategia, pero dejarla desactivada. Cuando la active (“On”), la estrategia empezará a invertir en su nombre.
Auto invest 1h/day?
Es un control de rendimiento. Por defecto, la estrategia se ejecuta varias veces al día para captar nuevas oportunidades. Si activa esta opción, la estrategia se ejecutará solo en una ventana específica de una hora al día. Esto es útil si tiene varias estrategias y quiere priorizarlas (por ejemplo, una estrategia principal que se ejecute todo el día y una segunda que se ejecute solo una hora al día).