La configuration d’une stratégie Auto-Invest est simple et vous donne un contrôle total sur vos critères d’investissement.
Voici un guide étape par étape pour créer votre première stratégie:
1. Aller à la section Auto Invest
Une fois connecté à votre compte Debitum, cliquez sur « Auto Invest » dans le menu principal.
2. Créer une nouvelle stratégie
Vous verrez l’option « + Create new plan ». Cliquez dessus pour ouvrir les paramètres de la stratégie.
3. Définir vos règles d’investissement
C’est l’étape la plus importante: vous indiquez au système dans quels types d’actifs investir. Vous pouvez configurer les paramètres suivants:
Exclude manually invested financial instruments
C’est un contrôle de diversification important. Si vous activez ce champ, cette stratégie Auto-Invest n’investira pas dans un instrument financier spécifique (par exemple un ABS donné) si vous avez déjà investi manuellement dans ce même instrument. Cela évite une surconcentration involontaire sur un seul actif.
Financial instrument type (ABS / NOTE)
Cela vous permet de choisir la structure d’investissement souhaitée. Notre plateforme propose des investissements régulés comme:
ABS (Asset-Backed Securities) : votre investissement est adossé à un pool d’actifs sous-jacents (par exemple des prêts aux entreprises).
NOTE (Promissory Notes) : instrument de dette direct émis par un loan originator ou un partenaire.
Vous pouvez configurer votre stratégie pour investir uniquement en ABS, uniquement en Notes ou dans les deux, selon votre préférence.
Financial instruments return, p.a.
Il s’agit du taux d’intérêt annuel. Vous définissez un pourcentage minimum (et éventuellement maximum) acceptable. La stratégie investit uniquement dans les actifs dont le rendement se situe dans cette plage.
Financial instruments term, months
Définit la durée de l’investissement. Vous définissez une durée minimale et maximale en mois (par exemple 6 à 18 mois) avec laquelle vous êtes à l’aise.
Maximum investment amount
Un réglage clé de gestion du risque. Il définit le montant maximum que la stratégie investira dans un seul prêt/instrument. Nous recommandons de maintenir cette valeur basse afin de diversifier le portefeuille sur de nombreux actifs.
Loan originators
Vous avez ici un contrôle total et transparent. Vous pouvez sélectionner les loan originators (brokers) vérifiés avec lesquels vous souhaitez investir. Vous pouvez tous les sélectionner ou choisir uniquement ceux que vous préférez.
Payment of interest (e.g., Daily)
Ce filtre définit la fréquence de paiement des intérêts. Vous pouvez choisir « Daily », « Monthly », « Quarterly » ou « End of Term » afin d’adapter les investissements à vos préférences de trésorerie.
Minimum wallet balance
Fonction de contrôle très utile. Vous pouvez définir un « plancher » pour votre solde en espèces. La stratégie n’investira pas en dessous de ce montant, laissant ce solde disponible pour des retraits ou des investissements manuels.
Auto withdrawal
Fonction avancée disponible pour les investisseurs ayant un solde en cours supérieur à €10.000. Une fois activée, elle permet le retrait automatique de vos intérêts vers votre compte bancaire – un moyen fluide de percevoir des rendements.
Enable auto invest?
C’est l’interrupteur principal « On/Off » de la stratégie. Vous pouvez configurer les règles, enregistrer la stratégie, mais la laisser désactivée. Une fois activée (« On »), elle commencera à investir en votre nom.
Auto invest 1h/day?
Il s’agit d’un contrôle de performance. Par défaut, la stratégie s’exécute plusieurs fois par jour pour capter de nouvelles opportunités. Si vous activez cette option, la stratégie ne s’exécutera que sur une fenêtre spécifique d’une heure par jour. C’est utile si vous avez plusieurs stratégies et souhaitez les prioriser (par exemple une stratégie principale qui tourne toute la journée et une seconde qui ne tourne qu’une heure par jour).