Documentos de identidad aceptados: guía completa

Esta guía está diseñada para ayudarle a comprender los estrictos requisitos regulatorios para la verificación de identidad en Debitum Investments. Como empresa de corretaje de inversiones autorizada y regulada por el Bank of Latvia, debemos cumplir tanto con la legislación nacional de Letonia como con la normativa de la Unión Europea (UE) en materia de prevención del blanqueo de capitales (AML) y procedimientos "Know Your Customer" (KYC).
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Para garantizar la seguridad de sus inversiones y cumplir con la normativa financiera, todos los inversores deben proporcionar documentos de identidad válidos y de alta seguridad.

1. Requisitos generales para todos los documentos
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Independientemente de su país de origen, su documento debe cumplir estas cuatro reglas:

​Documento original: Debe proporcionar una foto en vivo del documento físico original. No se aceptan escaneos, fotocopias, capturas de pantalla ni fotos de una pantalla.

​Zona de lectura mecánica (MRZ): El documento debe incluir una MRZ (las dos o tres líneas de caracteres y flechas <<<<<< en la parte inferior o posterior).

​Validez: El documento debe estar vigente (no caducado).

​Visibilidad completa: Las cuatro esquinas del documento deben ser visibles en la foto, sin reflejos, desenfoques ni dedos cubriendo datos. Esto es necesario para permitir una verificación técnica más rápida; si no se cumplen estas condiciones, la verificación no podrá completarse.

2. Para ciudadanos de la UE / EEE y Suiza
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Los ciudadanos de la Unión Europea, del Espacio Económico Europeo y de Suiza pueden utilizar:
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A. Pasaporte internacional
Estado: Altamente recomendado.
Requisito: Debe ser un pasaporte biométrico con MRZ clara.
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B. Documento nacional de identidad (E-ID)
Estado: Aceptado solo si es la "nueva versión".
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Requisito de MRZ: Según el Regulation (EU) 2019/1157, los documentos de identidad deben incluir una zona de lectura mecánica.
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Documentos no aceptados: Los documentos antiguos en formato papel o plástico que no tengan MRZ (comunes en versiones antiguas de Grecia, Italia o Francia) ya no se aceptan para la verificación digital automatizada.

3. Para ciudadanos fuera de la UE (inversores globales)
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Si reside fuera de la UE/EEE (por ejemplo, Paraguay, Brasil, etc.):
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Solo pasaporte: En la mayoría de los casos, un pasaporte internacional válido es el único documento aceptado para residentes fuera de la UE.
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Documentos nacionales: Cualquier documento de identidad no perteneciente a la UE debe cumplir los cuatro requisitos generales:

Si no se cumple alguno de estos requisitos, no podremos continuar con la verificación.
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Este requisito garantiza que solo se utilicen documentos seguros y legibles por máquina, evitando el uso de documentos laminados en papel u otros formatos no estándar.

4. Por qué no aceptamos documentos de identidad "antiguos"
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Muchos inversores preguntan por qué se rechaza su documento local válido. Según el Regulation (EU) 2019/1157, la UE ha establecido la eliminación progresiva de documentos de identidad menos seguros.
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Seguridad: Los documentos antiguos carecen de características modernas contra falsificación.
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Automatización: Nuestro proveedor de verificación, Ondato, utiliza inteligencia artificial para leer la MRZ. Si su documento no tiene estas líneas, el sistema no puede verificar su autenticidad.
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Regulación letona: La ley de prevención de blanqueo de capitales en Letonia exige el uso de "fuentes fiables e independientes". Los documentos no legibles por máquina ya no se consideran suficientes para la verificación digital remota.

5. Consejos para una verificación exitosa
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Apariencia: Si su apariencia ha cambiado significativamente (por ejemplo, se ha dejado barba) desde la foto del pasaporte, puede ser necesaria una revisión manual.

​Iluminación: Evite usar flash. La luz natural es la mejor opción para evitar reflejos en la superficie del documento.

​Selfie: Asegúrese de estar en un entorno neutro con fondo simple.

6. Recursos regulatorios oficiales
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Si desea consultar los marcos legales específicos, puede hacerlo en las siguientes fuentes oficiales:

​Regulación de la Unión Europea

Regulación nacional de Letonia