Como plataforma de inversión con licencia y regulada por el Bank of Latvia, Debitum sigue estrictos procedimientos de cumplimiento. Por ley, debemos verificar la identidad de todos nuestros clientes para proteger los fondos de los inversores y prevenir delitos financieros.
Este proceso se denomina KYC (“Know Your Customer”). Entendemos que puede tardar unos minutos, pero es un paso esencial para mantener su cuenta segura y cumplir con los estándares regulatorios internacionales.
¿Por qué es necesario este proceso?
El proceso de KYC y los documentos que solicitamos nos ayudan a:
Confirmar su identidad
Protegerle a usted y a sus inversiones frente al fraude
Cumplir con las leyes de prevención de blanqueo de capitales (AML) y financiación del terrorismo (CTF)
Garantizar que todas nuestras operaciones se mantengan seguras y transparentes
¿Qué tipo de datos se recopilan?
Durante el proceso de KYC, se pide a los inversores que presenten:
Un documento de identidad válido (por ejemplo, pasaporte o documento nacional de identidad)
Un “selfie” en vivo para la coincidencia de reconocimiento facial
Datos personales (nombre, fecha de nacimiento, ciudadanía, etc.)
Información laboral y financiera (como parte del cuestionario del cliente)
Para cuentas de empresa, también se requieren documentos corporativos adicionales y prueba de propiedad.
¿Cómo se almacena su información?
Todos los datos de los inversores se almacenan de forma segura y en pleno cumplimiento del RGPD y los requisitos regulatorios de la UE.
El acceso a sus datos está estrictamente limitado solo a personal autorizado.
Sus datos se cifran tanto en tránsito como en reposo.