Kā licencēta investīciju platforma Bank of Latvia uzraudzībā, Debitum ievēro stingras atbilstības (compliance) procedūras. Likums nosaka, ka mums ir jāpārbauda visu klientu identitāte, lai aizsargātu investoru līdzekļus un novērstu finanšu noziegumus.
Šo procesu sauc par KYC (“Know Your Customer”). Saprotam, ka tas var aizņemt dažas minūtes, taču tas ir būtisks solis, lai konts būtu drošs un mēs ievērotu starptautiskos regulatīvos standartus.
Kāpēc šis process ir nepieciešams?
KYC process un pieprasītie dokumenti palīdz mums:
Apstiprināt jūsu identitāti
Pasargāt jūs un jūsu ieguldījumus no krāpniecības
Ievērot AML (noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanas) un CTF (terorisma finansēšanas novēršanas) prasības
Nodrošināt, ka mūsu darbība ir droša un caurspīdīga
Kādi dati tiek ievākti?
KYC procesa laikā investoriem var tikt lūgts iesniegt:
Derīgu personu apliecinošu dokumentu (piemēram, pase vai personas apliecība)
Tiešraides pašbildes “selfiju” sejas salīdzināšanai
Personas datus (vārds, dzimšanas datums, pilsonība u. c.)
Informāciju par nodarbošanos un finanšu situāciju (kā daļu no klienta anketas)
Uzņēmumu kontiem papildus ir nepieciešami uzņēmuma dokumenti un īpašumtiesību pierādījumi.
Kā tiek glabāta Jūsu informācija?
Visi investoru dati tiek glabāti droši un pilnībā atbilstoši GDPR un ES regulatīvajām prasībām.
Piekļuve datiem ir tikai autorizētam personālam.
Dati ir šifrēti gan pārsūtīšanas laikā, gan glabājot.